15 Июнь 2015
Банкам порекомендовали выявлять происхождение денег
«Коммерсантъ» цитирует письмо ЦБ «О вопросах определения бенефициарных владельцев», в котором банкам рекомендуют выявлять происхождение средств практически любых клиентов — компаний и физлиц. Новые нормы призваны снять риск злоупотреблений при объявленной амнистии капиталов.
Сейчас по закону банки должны идентифицировать бенефициарного собственника компании-клиента, но при отсутствии такой информации могут ограничиться учредителями. В рекомендациях же банкам предлагается выявлять не только бенефициарного владельца, но и источник происхождения его средств. «Под бенефициарными владельцами должны пониматься физлица, которые осуществляют контроль над средствами, и их источник благосостояния должен быть подвергнут надлежащей проверке»,— отмечается в документе. При этом уголовные штрафы за разглашение коммерческой, налоговой или банковской тайны вырастут до 1,5 млн руб. Соответствующие поправки в Уголовный кодекс Госдума одобрила в марте в первом чтении.